2008年05月24日
インフレ対策をしていこう！！〜銀行預金のままでは、、資産を減らす時代。。〜
わが国、日本では、、
・バブル崩壊後の不況。。
→ 長期間に及ぶ、、超低金利政策。。
などにより、、
我々日本人は、、
『デフレ』、、に慣れてしまいました。。
でも、、ついに！！今回だけは、、
→ 『インフレ』に転じる！！ことになるでしょう。。
BRICを代表とする、新興国の経済成長により、
・原油高
・資源高
・穀物高
がここ数年の間に、、爆発し！！
デフレ大国、日本でも、、
・ガソリン や、
・小麦、パスタ
・カップラーメン
を始めとして、、
様々なモノの価格が上昇してきております。。
『インフレ』を簡単に表現すると、、
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・お金
と
・モノ
を比較して！！
相対的な価値が、
→ お金 ＜＜ モノ
となった状態が、『インフレ』であります。
世界において、モノの需要が高まっておりますから、、
今後も、、どんどんと！！
・いろいろな『モノの価格』が高くなっていくことでしょう。。
これは、世界におけるトレンドですから、、
→ 残念ながら、、避けられることはないでしょう。。
ガソリンなどは、もちろんですが、、
今後、怖くなってくるのが、、
・小麦やトウモロコシなどといった、、
→ 食料品の価格の上昇 についてです。。
世界中で、、
沢山の食料需要が高まってきておりますから、、、
特に！！
食料の自給率の低い。。日本は、、
→ 今後、苦しくなってくるでしょうね。。
少なくとも！！
・今後のトレンドとして、『インフレ』が避けられない！！
わけであり、、
今後は！！投資家として、
「どのようにインフレ対策をしていくか？？」
がとても重要になってくるのです。。
それでは、、問題です！！
「インフレの時、、
一番損をしてしまうのは、、どんなポジションでしょうか？？」
・・・・・
→ 「それは、『現金』や『銀行預金』のポジションです。」
例えば、、『５％』のインフレがすすんだら、、
→ モノの価格が５％上がったわけですから、、
→ 現金資産の５％が吹っ飛んだ〜〜
のと同じなのです。。
ですから！！
インフレ対策には、、まず、
→ 現金のポジションを見直して！！
→ 『他の資産』へ移す！ことが大切なのです♪
それでは、どんな資産がいいのでしょうか？？
それは、、
・企業へ投資する！！ ＝ 株式投資
・不動産へ投資する！！ ＝ 不動産投資
などが、我々個人投資家には最適でしょう♪
現金とは違って、、
・企業には、『企業の価値』がありますから、
→ たとえ、インフレになっても、企業の価値は変わらないのです。
つまり、企業には、
・人材
・技術
・設備
・ビジネスモデル
・ブランド
などの価値が存在しているわけであり、
これらの価値を駆使して！！企業活動を行い、
結果として、利益を生んでいるわけであり、、
→ お金の価値が変わっても、、、
→ その時々のお金の尺度に応じて、企業価値は評価される！！
わけであり、
企業価値は、インフレに左右されない！！のです。
つまり、株式投資は、インフレに強いのです♪
次に！！
不動産投資ですが、、
・不動産もインフレに強い！！代表的な資産であります♪
特に！！
不動産投資の場合は、
→ 通常、レバレッジをかけて投資を行っております。
つまり、借金をして、投資をしているわけです。
インフレの時は、『借金』がお得なのです♪
何故ならば、、お金の価値が下がるのですから、、
→ 実質は、借金が減額されたのと同じ効果があるのです♪
我々、個人投資家にとっては、
・REIT（不動産投資信託）という、
金融商品があり、
通常、REITの場合も、
ファンドとして、
→ 銀行から『借金』して物件へ投資しており、
インフレ時には、
→ 投資先の不動産物件の価値が上がり、
→ さらに！！借金も実質下がる♪
と、
ダブルに！！おいしい投資となるのです♪
特に！！
我々、個人投資家にとっては、
・借金をして不動産投資することは、、
→ なかなか手間隙もかかりますし、、
→ 一個人としては、投資額が大きく、リスクも高いですよね。。
その点、
REITは、素晴らしい金融商品だと思います♪
REITの価格も、、、
→ サブプライムのおかげで♪
→ ここ１年間で、半額ぐらいになってますしね〜〜♪
先日、『REIT個人投資家に新たな選択肢♪』
のページでも、取り上げましたが、、
おっさんも、
・インフレ対策として！！
→ 近日中にREIT投資デビューを検討中です♪
今回のインフレは、、
・好景気下のインフレ
ではなく、、
・原材料、食物価格の上昇によるインフレ
であり、、
給料などが上がらない。。中の苦しいインフレとなります。。
→ よって、、日本には、
→ かなり厳しい生活が待ち受けていると思います。。
ですから、、今のうちに！！
・自分の金融資産だけでも！！
→ しっかりと、インフレ対策が必要不可欠なのです。
個人投資家の皆様、
今後、１年間ぐらいのスパンで、着々と！！
・インフレ対策をしていきましょう♪
まずは！！
・現金のポジジョンの低下
と、
・株式投資
・REITを含めた不動産投資
の比率上昇
がオススメです♪
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おっさんは、
「打倒！金持ち父さん」を通じて、、
微力ながら、、早、６年にわたって！！
力の限り全力で！！ 情報発信してまいりました♪
『日本人総投資家プロジェクト』は、その集大成です！！
どうか、
お読み頂き♪
そして、投資を通じでご参加頂き♪
さらに！！
・ご友人
・ご家族
といった、身近な人へご紹介頂き♪
行動にうつしていこうではありませんか！！
We can change our Japan!!
日本の繁栄をもう一度！！
