2016年07月31日
『NISAで長期投資』を徹底分析♪『5年間の非課税期間』が過ぎたらどう対応すべきか?無理に『売却』しなくても『NISAの恩恵』は受けられる!!
〜『NISAで長期投資』を徹底分析♪『5年間の非課税期間』をどう考えるか?〜
○ご質問
こんにちは。
いつも楽しく拝見しています。
私は現在、
『米国株投資』をしていて、
『売却』せず、
→ ずっと持ち続けよう!!
と思っています。
そこで、
『NISA』における
『米国株』や『米国ETF』についてご教示ください。
『NISA』は、
『長期投資』に向いており、
『米国株』や『米国ETF』の長期保有に
有効なのは理解できるのですが、
『超長期保有』する!!ときに、
どうすればよいのかがよくわかりません。
NISAは、
『5年間の非課税期間』が過ぎるとき、
以下のような対応ができると思います。
1.一旦売却する
2.特定口座に変える
3.新たな非課税枠を使ってロールオーバーする
しかし、
一旦売却しようとしたときに、
『株価下落傾向』にあり、
売却タイミングが良くなさそうな場合、
躊躇してしまいます。
『特定口座』に変えるのも、
今まで非課税枠を使ってきた意味がなくなってしまいそうです。
また、新たな非課税枠を使うのは、
新規で購入する米国株で、
非課税枠を使えないことになるので、ちょっともったいない気がします。
米国株や米国ETFを永久に持ち続けたい場合、
どのようにNISAを利用するのが最も効率的でしょうか?
ご教示いただければ嬉しいです。
よろしくお願いします。
Quetion by 匿名希望投資家さん
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○ご回答
匿名希望投資家さん
『金持ちへの相談所』へ『素晴らしいご相談』を下さり、ありがとうございます♪
>『米国株投資』をしていて、
『売却』せず、
→ ずっと持ち続けよう!!
おっさんも、
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→ 長期的に資産を大きく増やしていくためには、
→ 最高の選択肢だ!!と考えております♪
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>『NISA』における
『米国株』や『米国ETF』についてご教示ください。
おっさんも『NISA』を活用して!!
『米国株ETF』へ『NISA投資』しております♪
具体的には、
『SPY』へ『NISA投資』しております♪
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>米国株や米国ETFを永久に持ち続けたい場合、
どのようにNISAを利用するのが最も効率的でしょうか?
匿名希望投資家さんのご指摘の通りだ!!と思います。。
『NISA投資のメリット』は、、、
・『売却益』が非課税♪
・『配当金』も非課税♪
でありますが、、、
『NISAのデメリット』として、、、
『損失』が出た場合、、、
→ 『他の利益』と相殺して『税金』を減らす!!
→ 『損益通算』ができません。。。泣
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なので、、
『NISA投資』をする!!場合は、、
なるべく!!
『大きな損失』が発生しない投資先が望ましいです♪
もちろん、、
『投資の世界』において『確実』なんて存在しませんよね??汗
そこで、、少なくとも!!
『ハイリスク&ハイリターン銘柄』は、
→ 『損失』が出た場合の『損益通算』ができませんから、、、
→ 『NISA投資』ではなるべく避けた方がよいでしょう♪
なので、、、
『SPY』や『VYM』のような『米国株ETF』こそ!!
→ 『NISA投資』に適している!!と思います♪
特に、『VYM』は、
→ 『米国株の高配当金株』に分散投資されており♪
→ 『3%の配当金』がもらえる!!ことから♪
『NISA投資』による『配当金非課税の恩恵』が大きい!!
と思います♪
『VYM株投資分析♪米国株の高配当金株へ分散投資!!』
『海外ETFの賢い投資法♪』
次に、
『NISAで長期投資』についてですが、
『5年間の非課税期間』を過ぎた後どうなるのか?
考えてみましょう♪
長期投資していて!!
→ 売却しない!!場合は、
・『特定口座』や『一般口座』へ移管!!
・『新たなNISA口座』へ移管!!
という選択肢がありますが、
匿名希望投資家さんもご指摘の通り、、
『新たなNISA口座』へ移管すると、、、
→ 『NISA投資枠』を消費してしまい、、、
→ もったいない!!ので、、、
おっさんは、基本的に、、、
『特定口座』へ移管して!!
→ 『長期投資』を続けたい!!と考えております♪
『NISAで長期投資』して!!
→ 『5年後』も『長期投資』を続ける!!場合、、
『投資税制』的には、、、
・『5年間の配当金』は非課税♪
という『恩恵』が受けられるほか、
『特定口座』へ移管した後は、、、
・『取得価格』は、
『NISA投資』で投資した価格ではなく、、、
→ 『移管時の時価(=5年後の時価)』となります♪
たとえば、、、
・『NISA』で『100万円』で投資して
5年後に、、、
・『200万円』になっていたとしたら、、、
『取得価格』は、、
『100万円』ではなく、
→ 『200万円』になる!!のです♪
つまり、、
『NISA投資期間』の『5年間』において!!
→ 値上がりした『100万円分』は、、、
→ 将来的にも『非課税』であり続ける!!のです♪
なので、、、
『NISA投資』の考え方としては、、
『NISA投資期間の5年間』において、、
→ 『値上がり』した分は、将来的にも非課税♪
→ 『配当金』も非課税♪
→ 『値下がり』した分は、、自己責任。。。泣
と考えればいいでしょう。。
いかがでしょうか???
おっさんは、
『NISAの長期投資戦略』として、
『NISA』だから、、、
→ 『5年間以内』に売却しなくてはならない!!
と考えて投資すると、、、難しい!!ので、、、泣
『NISA投資』だから、、
→ 投資戦略を変えるのではなく!!
基本的には、、
『通常の長期投資』と同じく、、
『基本投資戦略』に変わりがなければ、、
→ 長期投資し続ける!!
ことが望ましいと思います♪
『NISA投資期間の5年間』において、、
→ 『値上がり』した分は、将来的にも非課税♪
→ 『配当金』も非課税♪
なので、
『NISA投資の恩恵』は、
→ 十二分に存在する!!と思います♪
一点だけ、、、
『ハイリスクハイリターン銘柄』については、、
→ 『NISA投資』には適していない!!と思いますので、、
『損益通算』が可能な『通常投資』で対応することが望ましい!!
と思います♪
次に、、
『個別銘柄』よりも、、、
→ 『ETF』などの『分散』されている銘柄がいいと思います♪
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加えて!!
『ハイパーインフレ対策』も考えれば♪
『優良な海外資産』へ分散投資ができる!!
→ 『海外ETF』が最適だ!!と思います♪
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いかがでしょうか??
『5年間』という『期間』を決めた投資は、、、
『不確実性』が増す!!ことから、、、
→ 『投資判断』がより困難になります。。。汗
『NISA投資』では、、
『5年間』で無理に『売却』しなくても!!!
→ 十二分に『恩恵』が受けられる!!ので♪
『NISA投資』でも、通常通り!!
→ ひたすら『長期投資』することが良い対策だ!!
と思います♪
おっさんの要望としては、、、
日本政府が、、、本気で!!
『貯蓄』から『投資』へ!!
の『流れ』を促進させたい!!のであれば、、、
『NISA非課税期間』の『5年間』
という『心理的ハードル』を取り払う!!
ことが有効だ!!と思います♪
『NISA』は、、
『制度』が始まってからわずか『1年間』で!!
『NISA投資枠』が、、
『年間100万円』→ 『年間120万円』に拡大されております♪
『NISA非課税期間』に関しても、、
→ 今後、改革される可能性もある!!と思います♪
『NISA非課税期間』の『撤廃』に期待しながら♪
『長期的な成功』を目指して!!
『NISA』でも!!『長期投資』をしていきましょう♪
いかがでしたでしょうか??
匿名希望投資家さん!!
皆さんの参考になる!!
ご相談を頂きありがとうございました♪
『資産』を守り、増やしていくために!!!
どうかご一緒に頑張っていきましょう♪
今後とも、ご相談をお待ちしております!!
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Answered by おっさん
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おっさんは、
「打倒!金持ち父さん」を通じて、、
微力ながら、、早、10年にわたって!!
力の限り全力で!! 情報発信してまいりました♪
『日本人総投資家プロジェクト』は、その集大成です!!
どうか、
お読み頂き♪
そして、投資を通じでご参加頂き♪
さらに!!
・ご友人
・ご家族
といった、身近な人へご紹介頂き♪
行動にうつしていこうではありませんか!!
We can change our Japan!!
日本の繁栄をもう一度!!
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