2008年09月26日
サブプライム問題、金融恐慌は、はどこまで続く？？ その２ 〜アメリカ不動産市場を徹底分析♪〜
前回のブログに引き続き！！
「サブプライム問題、金融恐慌は、はどこまで続く？？」
について、徹底分析していきましょう♪
アメリカの不動産市場は、
第二次世界大戦以降、
→ 一貫して！！住宅価格が上昇♪しておりました。
そのいわゆる、
『土地神話』が、
→ サブプライム問題が発生したことで、
２００７年に崩れ、、
アメリカ家計のバランスシートが、
→ 初めて！！痛んだ状況なのです。。
アメリカのGDPに占める、『個人消費』は、
→ 『３分の２』と大きなウエートを占めます。
これまで、アメリカ人は、
・資産における、
→ 不動産の含み益♪を元に！！
→ 積極的に消費を増やしてきた♪
という経緯があることから、
消費心理が一気に！！冷え込み、、
「しばらくは、アメリカの景気は戻らないだろう。。」
と予測できます。
何せ！！
・これまで、『含み益』だった住宅資産が、、
→ 一気に！！『含み損』になっている。。
わけですから、、
現在、アメリカの個人家計は、
→ 『借金の返済』で、手一杯！！
なのです。。
また、当然！！
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今後も、
アメリカの不動産市場が、
→ 回復へ向かわなければ、、
銀行をはじめとして、
・金融機関が保有する『不良資産』は、
→ 増加し続ける！！ことになります。。
そして、
金融危機の状況は、
→ 引き続き、続出し！！
・新たな金融機関の倒産危機、
→ 緊急増資・緊急融資の必要性
が、絶え間なく続出する！！
可能性があるのです。。
「本当に、恐ろしいスパイラルですよね。。汗」
また、重要なのは！！
現実として、
・『欧米の住宅価格』は、
長期にみて、
・まだ『高値』から、、
→ 『２割も下がっておらず、、、』
今なお、
→ 『バブル水準』の高い価格にある！！
ということです。
つまり、今もまだまだ、、
『底』には程遠い！！
・割高地点である可能性が高く、、
これから、
『適正価格』まで！！
→ 下がっていき、、、
最後は、、
→ 『適正価格を下回る！！』割安地点にまで、
→ 下がりきらない！！と、
『底打たない！』可能性があるのです。。
問題は、、
・本当に『大底』になるまでに、、
あと、『どれ程』？？？
・大きな金融危機、
・巨大倒産、
が発生するのか？？
ということですよね〜〜。。（汗）
いやいや、想像するだけで、、恐ろしいですね〜〜。
まあ、当然、
・上記のシナリオは、、
→ 『最悪のシナリオ』であり、、
アメリカは、日本とは異なり、、
・まだまだ高齢化社会ではない。。
・移民などを受け入れている。
ことから、
・人口が今後も増加傾向にある、アメリカにおいては、、
日本の事例よりも、
比較的早期に♪
→ 不動産市場が回復する！！
可能性もあると思います。
しかし！！
我々、投資家としては、、
→ 最悪のシナリオを想定して！！
→ 投資活動を行う必要があると思います♪
ですから、、
少なくとも！！
・日本の金融機関を含めて！！
（世界経済は国境を超えて、密接にリンクしているので♪）
→ 世界中の金融機関への投資
については、
・控えた方がリスクが低い！！と思います♪
よって、
・今後、５年間、世界経済が低迷しても、、
→ 荒波を乗り越えていける！！優良企業へ！！
投資していくことが必要かと思います♪
また、信用取引など、
→ レバレッジをかける投資については、
不安定な、株価変動が想定されることから、、
→ ロー・レバレッジで投資することをオススメします♪
以上、
「サブプライム問題、金融恐慌は、はどこまで続く？？」
でした♪
まとめると、、
・これで、サブプライムは克服したぞ〜〜！！
という、楽観論が一時的にあったとしても、、
・さらにアメリカの不動産市場が冷え込む！！
可能性がある以上、
あくまで、慎重に、懐疑的に♪
投資を行っていくことをオススメします♪
まあ、『底値』で投資していくことは難しい！！ですから、、
→ ある程度の『現金』のポジションを保った上で、
少しずつ、割安な優良企業を、
→ 買い増ししていく！！ことをオススメします♪
とにかく、少しでも早く！！
・金融危機が落ち着くといいですね〜〜♪
ついに！！大ベストセラー獲得♪（笑）
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この記事へのコメント
1. Posted by mkuriba4649 2008年09月28日 19:52
１、アメリカの不動産価格は、
２００３年ごろから２００７年まで
に倍になり、そこから２割程度
下がった状況と思います。
ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞを利かせて、大きく投資
した投資銀行・地銀（不動産担保
融資をしていた）は、破綻しまし
たが、ｱﾒﾘｶのREITを買っていた
投資家は、特に問題ないと思います。
２、こんな時こそ、おっさんさんは、
大きく投資すべきでは
ないですか。以上
２００３年ごろから２００７年まで
に倍になり、そこから２割程度
下がった状況と思います。
ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞを利かせて、大きく投資
した投資銀行・地銀（不動産担保
融資をしていた）は、破綻しまし
たが、ｱﾒﾘｶのREITを買っていた
投資家は、特に問題ないと思います。
２、こんな時こそ、おっさんさんは、
大きく投資すべきでは
ないですか。以上
