NISA

2016年07月31日

『NISAで長期投資』を徹底分析♪『5年間の非課税期間』が過ぎたらどう対応すべきか?無理に『売却』しなくても『NISAの恩恵』は受けられる!!



〜『NISAで長期投資』を徹底分析♪『5年間の非課税期間』をどう考えるか?〜





○ご質問



こんにちは。

いつも楽しく拝見しています。



私は現在、


米国株投資』をしていて、

『売却』せず、

 → ずっと持ち続けよう!!

 と思っています。



そこで、

『NISA』における

『米国株』や『米国ETF』
についてご教示ください。



『NISA』は、


『長期投資』に向いており、

『米国株』や『米国ETF』の長期保有

有効なのは理解できるのですが、


『超長期保有』する!!ときに、

どうすればよいのかがよくわかりません。




NISAは、

『5年間の非課税期間』が過ぎるとき、

以下のような対応ができると思います。



1.一旦売却する

2.特定口座に変える

3.新たな非課税枠を使ってロールオーバーする




しかし、

一旦売却しようとしたときに、

『株価下落傾向』にあり、

売却タイミングが良くなさそうな場合、


躊躇してしまいます。


『特定口座』に変えるのも、

今まで非課税枠を使ってきた意味がなくなってしまいそうです。



また、新たな非課税枠を使うのは、

新規で購入する米国株で、

非課税枠を使えないことになるので、ちょっともったいない気がします。



米国株や米国ETFを永久に持ち続けたい場合、

どのように
NISAを利用するのが最も効率的でしょうか?


ご教示いただければ嬉しいです。

よろしくお願いします。




     Quetion by 匿名希望投資家さん


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2015年04月30日

『NISA元年』を徹底分析♪NISA開始後、1年間で個人投資家は、『3兆円』をどこへ投資したか??オススメNISA投資銘柄特集♪



〜『NISA元年』を徹底分析♪オススメ『NISA投資銘柄』特集♪〜





2014年に『NISA』が始まって1年が経過しました♪



個人投資家の皆様、、

『NISA』を活用しておりますでしょうか??





『NISA』とは、

『少額投資非課税制度』のことで、

『毎年100万円』ずつ、

『最大500万円分』の投資にかかる税金、


・『配当金』

・『譲渡益(=利益)』


 が『非課税』になる!!制度です♪


※2014年から、『NISA』が始まりました!!

参考:『NISAをきっかけにNISA投資をはじめよう♪』 『NISA投資口座徹底分析♪
  『賢明なるNISA投資戦略特集♪』『優良NISA投資銘柄を分析♪』 『NISA投資ランキング♪
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  『『子どもNISA』徹底分析




金持ちへの道』を目指す!!

我々にとっては、

 → 必要以上の『税金』を支払う余裕なんてありません!!笑

戦略的に!!

 → 『節税』をしていきましょう♪

参考:『ふるさと納税徹底分析♪賢く美味しく節税しましょう!!



それでは!!


『NISA元年』がどうだったのか??

徹底分析していきましょう♪




『金融庁』の発表によると、


2014年の『NISA投資総額』は、

 → 『2兆9770億円』
となり、、


NISA投資による利益は、、

 → 『3500億円』となった!!ということです♪



また、


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2014年12月11日

『子どもNISA』徹底分析♪2015年のNISA改革で『非課税枠』が拡大!!すべての日本人がNISA投資すべき理由♪賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略



〜『子どもNISA』徹底分析♪すべての日本人がNISA投資すべき理由♪〜




今回は!!

『賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略』として、、

『子どもNISA』 『NISA改革2015』を徹底分析していきます♪


個人投資家の皆様は、

もう『NISA』をご存知ですか??



『NISA』とは、

『少額投資非課税制度』のことで、

『毎年100万円』ずつ、

『最大500万円分』の投資にかかる税金、


・『配当金』

・『譲渡益(=利益)』


 が『非課税』になる!!制度です♪


※2014年から、『NISA』が始まりました!!

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ちなみに、、、

おっさんは『NISA投資』として、

『アメリカの超優良企業』ばかりに分散投資できる!!

米国株の『SPY』

 → 『NISA投資』が完了しております♪

参考:『アメリカの超優良企業へ2万円から分散投資♪SPY投資分析


さて!!本題へ戻りましょう♪

『子どもNISA』ですが、、


日本経済新聞の情報によると、


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2014年11月15日

賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略♪『10万円以下』の『超優良NISA投資銘柄』徹底分析♪〜『NISA投資枠』を使い切ろう!!〜



〜『10万円以下』の『超優良NISA投資銘柄』分析♪〜『NISA投資枠』を使い切ろう!〜




今回は!!

『賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略』として、、

『10万円以下』の『超優良NISA投資銘柄』を徹底分析していきます♪



いよいよ今年も!!

 → 『年末』がやってきましたね♪



個人投資家の皆様は、

『NISA投資枠』の『残り』がありますでしょうか??


もし、『残り』があるのであれば、、

 → 
とっても、、もったいない!!ので、


『残りのNISA投資枠』を消費しましょう♪



さて、『NISA』とは、

『少額投資非課税制度』のことで、


『毎年100万円』ずつ、

『最大500万円分』の投資にかかる税金、


・配当金

・譲渡益


 が『非課税』になる!!制度です♪


※2014年から、『NISA』が始まりました!!

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金持ちへの道』を目指す!!


我々にとっては、

 → 必要以上の『税金』を支払う余裕なんてありません!!笑


戦略的に!!

 → 『節税』をしていきましょう♪

参考:『ふるさと納税徹底分析♪賢く美味しく節税しましょう!!



なので、

『年間100万円』の『NISA投資枠』をフル活用していきましょう♪


ちなみに、、、


おっさんの『NISA投資』の場合、

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2014年05月06日

NISA+アベノミクス徹底分析♪『株高』にする!!ためのアベノミクス『4つの武器』を徹底分析♪『NISA非課税枠』が『3倍』まで拡大!!



〜『NISA』+『アベノミクス』徹底分析♪『NISA非課税枠』が『3倍』まで拡大へ!!〜



2014年から、『NISA』が始まりました!!

参考:『NISAをきっかけにNISA投資をはじめよう♪』 『NISA投資口座徹底分析♪
  『賢明なるNISA投資戦略特集♪
優良NISA投資銘柄を分析♪』 『NISA投資ランキング♪
 『NISA+アベノミクス徹底分析♪



個人投資家の皆さんは、

もう、『NISA投資』を始めておりますでしょうか??



2014年から、始まった『NISA』ですが、


『NISA』とは、

『少額投資非課税制度』で、


『毎年100万円』ずつ、

『最大500万円分』の投資にかかる税金、



・配当金

・譲渡益


 が『非課税』になる!!のです♪



始まったばかりの『NISA』ですが、


・『アベノミクス』を成功させるため!!

・『株高』にするため!!


早くも!!

新たな『NISA改革』が検討されております♪


政府関係者によると、、


日本政府は、

『NISAの非課税枠』を拡大する!!


 検討に入ったことが分かった。


具体的には、

『NISA非課税枠』を3倍にする♪

 という改革案です。


現在、『NISA非課税枠』は、

・年間『100万円』ですが、

 → 3倍の『300万円』とする!!



 案を『軸』に!!調整しているのです♪


我々、個人投資家にとって、

 → 素晴らしいこと!!ですよね??




しかし、どうして??

早くも『NISA改革』なのでしょうか??



それは、『株の調子』が悪い!!からです。。泣



2013年には、

 → 世界最大の!!『株価上昇』


 を演出したアベノミクスですが、、


2014年以降は、息切れが目立ちます。。泣


日経平均株価は、

・『16000円』

 → 『14000円』まで暴落
しております。。泣



さらに!!

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2014年02月11日

ジョンソン&ジョンソン(JNJ,J&J)投資分析 長期投資、NISA投資の王道銘柄である理由とは? 〜ジョンソンは57年連続増配記録を更新中♪〜 米国株の優良株



〜ジョンソン&ジョンソン(JNJ)投資分析 長期投資、NISA投資の王道銘柄である理由〜



今回は、米国株優良株特集です♪

おっさんも投資している!!米国株である、

ジョンソン&ジョンソン(JNJ)投資分析』です♪

参考:『ジョンソン&ジョンソン投資分析


アメリカ医薬品・日用品大手の

ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ,J&J)

2014年1月に発表した

2013年10〜12月期決算は、

売上高 『183億ドル』 +5%
    (1兆9000億円)

純利益 『35億ドル』 +37%
   
  (3700億円)

 でした。


部門別では、

医薬品が+12%の増収♪

日用品は+3%、

医療機器は1%の減収でした。


1株利益(EPS)は、

『1.24ドル』
となり、

市場予想の『1.20ドル』を上回りました♪


2014年12月期通期については、

1株利益を『5.75〜5.85ドル』と見込んでおります。


ジョンソンは、

世界最大のヘルスケア製品メーカーで、


医薬品部門 売上の『42%』

医療機関向けの「プロフェッショナル部門」 『42%』

一般向けのヘルスケア商品を「コンシューマー部門」 『17%』

 に分かれております。


一般向けのヘルスケア商品としては、

・『バンドエイド』
・『ベビーローション』
・『タイレノール』
・『リステリン』
・『ワンデーアキュビュー』


 などが有名ですね♪


おっさんは、毎日、

『ワンデーアキュビュー・トゥルーアイ』を愛用しております♪


ジョンソン&ジョンソンは、

あのウォーレンバフェットも投資している♪


いわゆる『バフェット銘柄』ですね♪


また、

おっさんは、ジョンソンへの投資は、

 → 『長期投資王道銘柄♪』

 である!!と思っております。


その最大の理由としては!!


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2014年01月16日

『ACWI』+『EEM』への投資で全世界の超優良企業への投資が完了する♪ 〜5年後に2〜3倍を目指す!!優良NISA投資銘柄♪〜 賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略



〜『ACWI』+『EEM』への投資で全世界の超優良企業への投資が完了する♪優良NISA投資銘柄〜


2014年から、『NISA』が始まりました!!

参考:『NISAをきっかけにNISA投資をはじめよう♪』 『NISA投資口座徹底分析♪
  『賢明なるNISA投資戦略特集♪
優良NISA投資銘柄を分析♪』 『NISA投資ランキング♪
  『ACWI+EEMで全世界の超優良企業へNISA投資♪


今回は、『賢明なるNISA投資戦略』として、


具体的な!!

『優良NISA投資銘柄』
を徹底分析していきます♪



しかし、、、いざ!

「NISAへ投資するぞ〜〜〜!!」


 といっても、


個人投資家によって、

投資スタンスは異なる!!と思います。



・とにかく『2倍、3倍のリターン♪』を狙っていくぞ!!

・リスクを抑えつつ、『2倍ぐらい』を狙いたい♪


・元本割れを避けて、年率3%ぐらいの配当金・分配金を狙っていくぞ♪

・長期的な資産形成のため、少しずつ積み立てしていきたいぞ〜〜♪

・外国株を中心に投資したい♪

・やっぱり、日本株がいい♪

 などなど。


個人投資家は、個人、個人、

投資スタイルが、異なる!!と思いますので、


今後、ニーズに沿って、

具体的な!!

『優良NISA投資銘柄』


 を徹底分析していきたいと思います♪


さて、


NISA投資戦略を徹底分析』にて取り上げた通り、


NISA投資のポイントは、

・『長期投資』をする!!

 → 非課税期間の『5年間』をフル活用する♪


・『損失がでにくい投資先♪』を選択する!!

 → NISA投資では、『損益通算』ができない!!

 が挙げられます♪


なので、

・5年間売らないで、長期投資をする!!

・価値が上昇することが見込まれる♪


以上を念頭に、


『優良NISA投資銘柄』を分析し、

ご一緒に♪選択していきましょう!!


先日、おっさんがNISA投資した銘柄については、

 → 『おっさんが投資した優良NISA投資銘柄』

 にてご紹介しましたが、


さて、今回は!!

『全世界へ投資する!!』

『優良NISA投資銘柄』
をご紹介しますっ!!


投資期間:5年間

投資金額:100万円

目標:5年で『2〜3倍♪』を目指す!NISA投資銘柄 

投資銘柄:『ACWI』+『EEM』



今回、ご提案する!!のは、

・全世界の『超優良企業』へ幅広く投資する!!

ポートフォリオです♪


具体的には!!

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2014年01月13日

ACWI(iシェアーズ MSCI ACWI ETF)投資分析 米国株投資、NISA投資の王道銘柄♪ 〜全世界の超優良企業に6000円から分散投資できる♪〜 米国株の優良株



〜ACWI投資分析 米国株、NISA投資の王道銘柄〜全世界の超優良企業に6000円で分散投資♪〜


今回は、米国株の優良株特集です♪

おっさんも投資している!!米国株である、

『ACWI (iシェアーズ MSCI ACWI ETF) 投資分析』です♪

参考:『米国株投資特集♪


『ACWI』といっても、わかりにくと思いますので、

まずは、詳しく説明します!!


『ACWI』とは、

『iシェアーズ MSCI ACWI ETF』の略式
です。


まず、『iシェアーズ』とは、

アメリカの大手資産運用会社である、

ブラックロック社が運営する、

『ETF』のブランドで、


世界中の投資家から圧倒的な!!支持を得ており、

世界のETFの『40%』もの!!

シェアを占めております♪



『ETF』とは、

 → 上場投資信託のことで、



『投資信託=ファンド』が、

株式市場に上場!!
しており、


『トヨタ株』などと同じく、

株式市場で普通の銘柄と同じように売買できます♪


具体的には、

同じようなETFが、

東証でも上場されておりますので、ご参考までに♪

→『日本でも、少額で国際分散投資の時代到来!!


『ETF』とは、いってみれば、、

 → 売買のしやすい投資信託♪

 → 運用手数料が安いファンド♪

 
 という、簡単な認識でいいと思います。



『MSCI』とは、

『MSCI指数』という、

世界の株価指数の略で、

モルガンスタンレー社が算出してます。


この『MSCI指数』を、

世界中の機関投資家が、

ベンチマークとして目標にしており、

『世界の日経平均株価指数』みたいなものですね♪



『ACWI』ですが、

『オール・カントリー・ワールド・インデックス』の略
で、

『世界の株価指数』という意味ですね♪


複雑になりましたが、、

まとめると!!


『ACWI』は、世界の日経平均株価のETFです♪


『ACWI』が、

どれくらい世界の平均を表しているかというと、、

世界の金融市場全体の時価総額の『85%』をカバーする!!

 ことを目的とした、

『時価総額加重インデックス』として設計されております♪


少し、理解がわずらわしいかと思いますが、、泣


『ACWI』へ投資しておけば!!

 → 『世界全体の株式』へ投資できます♪



そして、

世界中の株式市場に上場している!!

すべての企業のうち、

時価総額が大きい!!

 → 『上位85%』へ投資したことになります♪




まあ、言ってみれば!!

『世界中のオールスター企業』へ、

たった『1銘柄』へ投資するだけで、

投資完了する!!ということです♪


いかがですか??

とってもすごいファンドですよね??


さて!!

『ACWI』へ投資すれば、、

 → 世界の優良企業全部に!!投資しているよ〜〜


 と、いわれても、、


イメージがわきにくいと思いますので、、、笑


『ACWI』が組み入れている!!

『組み入れ上位銘柄』、

具体的な『優良企業』をご紹介しましょう♪


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2014年01月12日

NISA投資ランキング 投資家はどの企業へNISA投資をしているのか? 〜NISAの力はまだまだこれから!!〜 賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略



〜NISA投資ランキング 投資家はどの企業へNISA投資をしているのか?〜


2014年から、『NISA』が始まりました!!

参考:『NISAをきっかけにNISA投資をはじめよう♪』 『NISA投資口座徹底分析♪
  『賢明なるNISA投資戦略特集♪
優良NISA投資銘柄を分析♪


2014年に入り、

『NISA』が始まって、『1週間』がたちました♪



個人投資家のみなさんは、どんな企業へ投資しているのでしょうか?


日本経済新聞社の調べによると、、


野村、大和など、『大手証券5社』と、

SBI、楽天など、『ネット証券5社』の、

 → 『合計10社』に、聞き取り調査したところ、


『NISA投資件数』では、

投資信託(ファンド)ではなく、

全体の『6〜9割』を『株式投資』が占めました!!


NISA投資資金のほとんどは、

 → 『個別株投資』へ流れた!!
ことになります。


これは意外ですね〜〜。


NISAが開始となり、すぐに投資した!!

個人投資家は、

株式投資の経験者が多いからでしょうか??


さて、注目の!!

実際に『NISA投資』された!銘柄は、

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2014年01月06日

賢明なるNISA(ニーサ)投資戦略 優良NISA投資銘柄を徹底分析♪ 〜5年後に2〜3倍を目指す!!優良NISA投資銘柄とは?〜



〜賢明なるNISA投資戦略 NISA投資銘柄を徹底分析 5年後に2〜3倍を目指す!優良NISA投資銘柄♪〜


2014年から、『NISA』が始まりました!!

参考:『NISAをきっかけにNISA投資をはじめよう♪』 『NISA投資口座徹底分析♪
  『賢明なるNISA投資戦略特集♪



今回は、『賢明なるNISA投資戦略』として、


具体的な!!

『優良NISA投資銘柄』
を徹底分析していきます♪



しかし、、、いざ!

「NISAへ投資するぞ〜〜〜!!」


 といっても、


個人投資家によって、

投資スタンスは異なる!!と思います。



・とにかく『2倍、3倍のリターン♪』を狙っていくぞ!!

・リスクを抑えつつ、『2倍ぐらい』を狙いたい♪


・元本割れを避けて、年率3%ぐらいの配当金・分配金を狙っていくぞ♪

・長期的な資産形成のため、少しずつ積み立てしていきたいぞ〜〜♪

・外国株を中心に投資したい♪

・やっぱり、日本株がいい♪

 などなど。



個人投資家は、個人、個人、

投資スタイルが、異なる!!と思いますので、


今後、ニーズに沿って、

具体的な!!

『優良NISA投資銘柄』


 を徹底分析していきたいと思います♪


さて、


NISA投資戦略を徹底分析』にて取り上げた通り、


NISA投資のポイントは、

・『長期投資』をする!!

 → 非課税期間の『5年間』をフル活用する♪


・『損失がでにくい投資先♪』を選択する!!

 → NISA投資では、『損益通算』ができない!!

 が挙げられます♪



なので、

・5年間売らないで、長期投資をする!!

・価値が上昇することが見込まれる♪


以上を念頭に、


『優良NISA投資銘柄』を分析し、

ご一緒に♪選択していきましょう!!



初回の今回は!!

おっさんが、

NISA投資で実際に投資を行う♪

『優良NISA投資銘柄』をご紹介しますっ!!


投資期間:5年間

投資金額:100万円

目標:5年で『2〜3倍♪』を目指す!NISA投資銘柄 


おっさんは、

初年度である2014年、

まずは!!こちらに投資します♪


おっさんのNISA投資銘柄

 → 『SPY』です♪


詳しくは!!


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