2016年02月07日
『KXI』株価分析♪『年間0.47%の信託報酬』は『海外ETF』として『割高』か?『生活必需品』へ『低リスク』で『分散投資』!!『海外ETF』へ長期投資♪
〜『KXI』株価分析♪『海外ETF』へ『低リスク』で分散長期投資しよう!!〜
○ご質問
おっさん様
いつも楽しくブログを拝見させていただいております。
若ハゲのきざしと申します。
『米国株戦略』について、ご相談がありメールいたしました。
米国株投資戦略の記事に
「長期的な戦略としては、一度投資したら、二度と売らない!」
と記載がございます。
私も『同じ戦略』を実行しよう!!と計画中なのですが、
(相談1)
『信託報酬』(0.09%/年)が発生する!!
『SPY』などの『海外ETF』も基本的には、
二度と売らない!!銘柄として、
長期保有してもよいでしょうか。
(たとえば30年以上)
(相談2)
また、『SPY』は、
信託報酬がかなり安い『ETF』ですが、
ブラックロックの『KXI』
(信託報酬0.47%/年)も検討しています。
個別株を自分でポートフォリオを組んだり、
リバランスするコストを考えると、
『0.47%』でも安い気もしますが、
長期保有において、
『生活必需品ベンチマーク』に対して、
『0.47%』という信託報酬が許容範囲であるか、
ご意見をいただけると幸いです。
以上、宜しくお願い致します。
Quetion by 若ハゲのきざしさん
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○ご回答
若ハゲのきざしさん、
『金持ちへの相談所』へ『素晴らしいご相談』を下さり、ありがとうございます♪
>『信託報酬』(0.09%/年)が発生する!!
『SPY』などの『海外ETF』も基本的には、
二度と売らない銘柄として、長期保有してもよいでしょうか。
まず、
『海外ETFの賢い投資法♪』
にて取り上げました通り、
長期的に資産を増やし続ける!!選択肢として、
→ 『ETF投資』は、最高の選択肢だ!!
と考えております♪
そこで!!
おっさんとしましては、、
『金持ちへの鉄則』として!!
『毎年』かかってくる!!
→ 『投資コスト』を『1%以下』にする!!
ことを『最低条件』にしております♪
おっさんが投資している!!
『海外ETF』は、
『SPY投資分析レポート♪アメリカの超優良企業の全体へ投資できる!』
『ACWI投資分析レポート♪全世界の超優良企業の全体へ投資できる!』
『VYM投資分析♪米国高配当株へ分散投資して『3%以上の配当金』をゲットしよう!』
ですが、、
『年間運用手数料』をみる!!と、、
・『ACWI』 → 『0.34%』
・『SPY』 → 『0.0945%』
・『VYM』 → 『0.1%』
となっており♪
『ACWI』は、少し高い!!ですが、、、泣
それでも、『許容範囲』かな??
と考えております♪
しかし、現在は、、
『中長期的』に考えて!!
相対的に『アメリカ』へ投資する!!ことが、
→ 『ベストの選択』だ♪
と評価しておりますので、
『米国株投資で1億円を目指そう!!』
『すべての日本人が米国株投資すべき理由とは?』
『米国株の高配当金ランキング♪連続増配の超優良企業へ投資しよう!』
『米国株へ投資するならマネックス証券が最強である!7つの理由とは?』
『ACWI』よりも、、
→ 『SPY』や『VYM』を中心として!!
投資しております♪
特に!!
『SPY』は、
→ 『0.1%以下の運用手数料』で投資できますから、
『毎年』もらえる♪
『2.78%』の『SPY配当金』と比較すれば、
→ 『無視』できるほど安い!!
→ 『運用手数料』であり♪
おっさんとしましては、、
20年でも!!
30年でも!!!
『SPY』へ『長期投資』していく方針です♪
>ブラックロックの『KXI』
(信託報酬0.47%/年)も検討しています。
『0.47%』という信託報酬が許容範囲か??
若ハゲのきざしさんが投資検討されている!!
『KXI』ですが、
『iシェアーズグローバル生活必需品ETF』のことで、
『生活必需品セクター』においてグローバル企業へ!!
分散投資が可能です♪
『KXI』では、
『98銘柄』の『グローバル企業』へ分散投資されており♪
投資先は、、
『生活必需品セクター』ですから、、
『投資先の企業』は、、
・『食品』
・『生活日用品』
・『タバコ』
・『お酒』
がメイン!!ですね♪
具体的には!!
『KXI』組み入れ上位銘柄
・ネスレ 7%
・P&G 6%
→ 『P&G投資レポート』
・コカコーラ 5%
→ 『コカコーラ投資レポート』
・ペプシコ 4%
・フィリップモリス 4%
・アルトリア 3%
→ タバコ
・CVSヘルス 3%
→ アメリカ最大手のドラックストア
・BAT 3%
→ タバコ
・ウォルマート 3%
・アンハイザーブッシュ 3%
→ ビール世界1位
いかがでしょうか??
どの企業も!!
『世界的なブランド』を保有する!!
『世界の超優良企業』へ投資されておりますね♪
『生活必需品セクター』への『投資のメリット』としては、、
『生活必需品』だけに!!
『世界経済の景気』に左右されにくい!!
という『メリット』があります♪
なので、
『ビジネスモデル』が安定しており♪
『低いリスク』で『リターン』を得られる!!
と思います♪
『唯一のデメリット』は、、、
若ハゲのきざしさんもご指摘の通り、、
『年間運用手数料』=『0.47%』
と、、
『海外ETF』としては、
→ 『割高』に感じてしまいます。。泣
しかし、それでも!!
・『投資コスト』は、、
→ 『年間1%以下』であります♪し、、
『銀行の窓口』などで『普通』に販売されている!!
・『外国株の投資信託』ですと、、、
→ 『年間2%〜3%』も!!取られてしまうことが多い!!
ですから、、泣
『賢い投資信託投資法♪銀行で投資信託を買ってはいけない!』
『『ETF投資』徹底分析♪もう『投資信託』を買ってはいけない!!』
・『海外ETF』としては、
→ 『運用手数料』が高い!!ですが、、
個人投資家が『自力』で!!
『100銘柄』への『分散投資』を行う!!
ことは、、
『現実的』には厳しい!!ですから、、泣
・『生活必需品セクター』への『分散投資』
という『付加価値』として♪
・『年間0.47%』の『投資コスト』は、、
→ 『妥当』である!!と思います♪
また、、
『KXI』へ投資すれば!!
→ 『年間配当金=3.22%』
を受け取ることができますので♪
『年間0.47%』の『投資コスト』を入れても、
→ 『良好なインカムゲイン』が期待できそうです♪
『KXI』に関しては、
『2006年』に『新規設定』された『ETF』であり、
『純資産残高』は、『6億ドル』と、
→ 『規模』が『小さい』ことも、、
『運用手数料』が『高い』理由だ!!と思います。。泣
(運用しているブラックロックも『利益』を出さねばならないので。。)
一方で、、
『SPY』は、、
・『1993年』から開始!!
・『純資産残高』=『1683億ドル』
です♪
なので、今後、
『SPY』のように、、
『純資産残高』が増加していけば!!
『運用手数料』も『値下げ』してくれる可能性がありますね♪
・『ETF』の場合、
『純資産残高』が増えても、、
→ 『運営』の手間暇はあまり変わらない!!ことから、
『純資産残高』が増えていけば!!
→ 『スケールメリット』が生まれてきて、
→ 『運用手数料』を『値下げ』してくれる!!
ことが多い!!のです♪
いかがでしたでしょうか??
『KXI』への投資は、、
・『生活必需品セクター』への『分散投資』
・『低いリスク』で『リターン』を得られる!!
・『運用手数料1%以下』と『安い』
・『年間配当金=3.22%』と『高い』
ことから、
『有望な投資先』だ!!
と思います♪
『株式投資』としては、
→ 『リスク』が低い!!投資先ですので♪
・『3%』以上の『配当金』をもらいながら♪
・『10年間』で『2倍程度』の投資リターンを目指す!!
ことができる!!と思います♪
よって、おっさん個人的には、、
『日本経済』は、、
→ 『マイナス金利時代』へ突入しました!!し、、
『マイナス金利を徹底分析♪日銀は本気で!!日本をインフレにする!!』
『銀行預金』として、、
→ 『資金』を眠らせておく!!ぐらいなら、、
→ 『KXI』へ投資すべきだ!!と思います♪
『『銀行倒産』の危機、『銀行預金』が危険すぎる!!理由。。』
『ペイオフ徹底分析♪『銀行預金』が危険すぎる!!理由』
『銀行預金は本当に『安全』なのか?銀行に安心して『お金』を預けられる時代は終わった!』
さらに!!
『KXI』への投資は、、
『米ドル建て資産』ですから♪
『ハイパーインフレ対策』にもなりますし、
→ ダブルで!!素晴らしい投資先だ!!と思います♪
『資産防衛のためのハイパーインフレ対策♪日本円の価値が10分の1になる理由とは?』
『日本人の外貨建て資産を徹底分析♪インフレ対策として海外投資が加速している!理由』
『『日本人の海外投資』を徹底分析♪『日本円』が暴落する前に『海外資産』投資を!』
いかがでしたでしょうか??
若ハゲのきざしさん!!
皆さんの参考になる!!
ご相談を頂きありがとうございました♪
『資産』を守り、増やしていくために!!!
どうかご一緒に頑張っていきましょう♪
今後とも、ご相談をお待ちしております!!
『金持ちへの鉄則♪』&『金持ちへの道』をフル活用して!!
→ 『経済的自由』を手に入れましょう♪
Answered by おっさん
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→『外国通貨建て資産へ投資する!!ということ。』
おっさんは、
「打倒!金持ち父さん」を通じて、、
微力ながら、、早、10年にわたって!!
力の限り全力で!! 情報発信してまいりました♪
『日本人総投資家プロジェクト』は、その集大成です!!
どうか、
お読み頂き♪
そして、投資を通じでご参加頂き♪
さらに!!
・ご友人
・ご家族
といった、身近な人へご紹介頂き♪
行動にうつしていこうではありませんか!!
We can change our Japan!!
日本の繁栄をもう一度!!
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