2015年04月12日

J−REIT投資分析♪Jリートは、『金利上昇』、『ハイパーインフレ』に勝てるか??『借金』の『長期固定化』が必要不可欠!!



〜『J−REIT』投資分析♪『借金』の『長期固定化』が必要不可欠!!〜




○ご質問


おっさん様、こんにちは!


いつも「打倒金持ち父さん」を楽しくHPを拝見させて頂いてます。



以前、

投資VSマイホーム購入徹底分析♪『住宅ローン』はいつまで超低金利が続く?

『年収600万円』で『3000万円の住宅ローン』は大丈夫か?徹底分析♪

 にて、


おっさん様から

『マイホーム取得』についてのアドバイスを受け、

『実現』に向けて!!動いています♪


現在は、『土地探し』の段階ですが、

(最大の難関かもしれません(^_^;))、


おっさん様からヒントを頂いたように。


「なるべく価値の下がりにくく高すぎないもの目線で!!」

『マイホーム作り』を出来るよう頑張っています♪


良心的な建築会社さんとも出会えたので、後は縁とタイミングですね!  


不安もありますが、

今の『固定35年ローン』が『お宝ローン』になる!!

 という助言のおかげで、

住宅ローン徹底分析♪固定金利の住宅ローンが、近い将来『お宝ローン♪』になる理由


『前向き』に進めて行けそうです。


さて!!今日は、

資産運用について、また質問させてください。


私は現在、

『Jリート』をいくつか購入して運用しています。 


株価の上昇に伴い、

『利益』もほどほどに出てはいる!!のですが、

マイホームの取得を控えているので、


そろそろある程度、

運用金の中からも資金を確保しておきたい!!と考えています。


地元の銀行では、

『諸費用込み』でマイホームローンを借りれるらしいので 


『頭金』なども含めて、目処が立てば、

再び、『運用金』として戻したいと思っているのですが、タイミングが難しくて。。



ちょうど先日、おっさん様が記事の中で、

日本株のバブル暴落』を検証されていました。 


短期戦略を取る!!とすれば、


2015年4月〜5月に『日本株』が上昇していたら『5月末』前には、

一度、ポジションを減らし『暴落』に備えた方が良いかもしれない

 
と書いてくれてました。


一般的な『株』と『Jリート』では、

違うことも多いかもしれませんが、同じような戦略も成り立つでしょうか?




また、今後の日本において、

Jリート投資については、どのように考えられますか?


やはり、日本株と同じように、

2016年以降は、

なるべく減らしておいたほうが良いでしょうか?


私は、一旦、ポジションを減らした後、


再び投資する!!際には、 

米国株』を中心に、、と考えてはいるのですが、

Jリートの企業への愛着もあって迷います。


おっさん様のアドバイスを頂きたいです!

どうぞよろしくお願い致します。



                          Quetion by 未来の投資家さん



※PR. 『ハイパーインフレ対策』として!!
   すべての日本人が『米国株』へ投資すべき!!理由♪
   米国株投資で『資産を10倍』計画♪





○ご回答


未来の投資家さん、

投資VSマイホーム購入徹底分析♪『住宅ローン』はいつまで超低金利が続く?

『年収600万円』で『3000万円の住宅ローン』は大丈夫か?徹底分析♪

 に引き続き♪


金持ちへの相談所』へ『素晴らしいご相談』を下さり、ありがとうございます♪



未来の投資家さんの『不動産購入計画』がうまくいっていて、

おっさんも、とてもうれしい!!です♪



さて!!

『J−REIT』に関してですが、


『不動産』を買う!!『投資信託』のようなものでして♪

 → 『不動産投資』を『少額』から始められる!!

 ことが最大のメリットですね♪

参考:『J-REIT(不動産投資信託)投資特集♪



『株式』だけでなく!!

『資産』の一部を『不動産』にも投資する!!ことは、

 → 『資産』を分散する!!には、『良い手段』だと思います♪



さて!!

日本株バブル徹底分析♪『日本株暴落』の『危険日』を徹底分析

 に関してですが、、


『日本株』に関しては、

 → 『バブル』!!と呼べるほど、


『株価』が上がり過ぎている!!わけではありませんが、


一度、どこかのタイミングで、

『株価調整』が起きてもおかしくない!!

 と思っております♪


そこで!!

『5月末』の『GPIFの決算発表』が、

 → ひとつの『タイミング』になる!!かもしれません♪

 という記事でした♪


しかし、、長期的には、、


おっさんの投資戦略2015』で取り上げましたが、


『日本株』は、『日銀の金融緩和終了』までには!!

 → 『投資撤退』した方が安全だ!!


 と思っております♪


参考:『日銀の金融緩和終了が『ハイパーインフレ』の始まりになる理由とは?



そして、未来の投資家さんも、おっしゃる通り、それまでに!!


しっかりと!!『ハイパーインフレ対策』を行って♪


『米国株』を始めとする!!

 → 『外国資産』へ資産を逃がした方がいい!!


 と思っております♪



>一般的な『株』と『Jリート』では、

違うことも多いかもしれませんが、

同じような戦略も成り立つでしょうか?

また、今後の日本において、

Jリート投資については、どのように考えられますか?



そうですね!!

未来の投資家さんもご指摘の通り、


『株式』と『J−REIT』は、

『資産内容』が『株式』と『不動産』と異なる!!
ことから、

 → 『株価の動き』も少し異なります!!



『日本経済』が『好循環』であれば、

 → 『不動産賃料』も上昇し、

 → 『両者』とも上がる!!のですが、、


『J−REIT』の場合、特に!!

 → 『金利』が大切な『要因』となります。



『J−REIT』は、

『借金』をして『不動産』を買っている!!
ので、


『金利』が上昇する!!と、

 → 『利益』が圧迫されてしまう!!
のです。。泣



なので、株式市場では、、


・『日本国債金利』が上がった日は、、

 → 『J−REIT』が下がり、、



・『日本国債金利』が下がった日は、、

 → 『J−REIT』が上がる!!傾向があるのです♪



さて!!

今後の長期的な『J−REIT投資』に関してですが、、


やはり!!

『金利動向』が最も!!『大切』になります。。



『結論』から申し上げますと、、


おっさんは、長期的には、、

『J−REIT』に関しては、あまり『強気』ではありません!!



何故ならば!!

根本的に!!


・『未来の投資家』さんが『長期固定金利ローン』で『不動産』を買う!!

 ことと、、

・『J−REIT』が『借金』して『不動産投資物件』を買う!!

 ことは、


『借金の中身』が全く違う!!からです。。



簡略化する!!と、、


・『未来の投資家』さん

 → 『35年固定ローン』を借りている♪



・『J−REIT』

 → 『変動金利ローン』を借りている。。


 というイメージになります。。



変動金利の住宅ローンが危険すぎる!!理由。。

 にて特集した通り、


今後、ハイパーインフレへ突入していく!!日本において、


『変動金利ローン』を借りる!!ことは、

 → 『金利上昇リスク』が高すぎる!!のです。。泣




残念ながら、、

ほとんどの『J−REIT』は、、


以前よりも、、

『借金』を『長期化』、『固定化』してきている!!といっても、、


・『1年〜5年』程度の長期化であり、、


『借金の中心』は、、

 → 『変動金利ローン』
となっております。。泣


そして!!実質的に、、

『日本の金利』が、、

 → 今以上!!下がることはない!!わけであり。。



今後、、『金利』が上がっていく!!と、、


『J−REIT』の利益は、、

 → 圧迫されていく!!
のです。。泣



なので、、

『未来の投資家さん』としましても、、


投資された!!『J−REIT』は、、


『日銀の金融緩和』の『恩恵』で、

 → 『J−REITの株価』が『2倍以上』になっている!!


 と思いますから♪


『長い目』で見れば、

 → どこかで『利益確定』をした方がいい!!
と思います♪



もちろん、

日銀の金融緩和』が続く限り!!

『J−REIT』も『超低金利の恩恵』を受け続けます♪ので、



もう『しばらくの間』は、

『J−REIT』も、

 → 『株価』が上がる!!
かもしれません♪



しかし、、

『J−REIT』の『株価』は、すでに!!上がっており、、


『J−REIT』の『配当金利回り』も、、

 → 『2〜3%』まで低下し
てきております。。泣


なので、、どこかで!!


・『J−REIT』の利益確定♪


または、、

・『J−REIT』の『ポジション縮小』が必要かもしれません♪


しかし、、

『未来の投資家さん』が『投資先』に愛着を持たれている♪

 ことも理解できます!!ので、、、笑


例えば、、

『J−REITの株価』が『2倍』になっていたら、、


『半分』を売却して!!


『残り』は、実質的に!!

 → 『タダで購入した株』
として持っている♪

 こともいいかもしれませんね!!笑


いかがでしたでしょうか??


・『未来の投資家さん』の『長期固定ローン』でマイホーム購入♪

 と、、


・『J−REIT』の投資スタイル

 は、


同じ『不動産』という投資先であっても!!



今後、『金利』が上がってきた『時』にどうなるか??

 考える!!と、、


『投資パフォーマンス』が、、

 → 全く異なる!!
のです。。。泣



・『未来の投資家さん』の『長期固定ローン』でマイホーム購入♪

 → 『35年固定ローン』なので、、

 → 『金利』がどんなに上昇しても、関係ない♪




・『J−REIT』の投資スタイル

 → 『変動金利ローン』中心なので、、

 → 『金利』が上がると、『利益』が少なくなる。。泣




いかがでしたでしょうか??


未来の投資家さん、

今後とも、どうかご一緒に!!


ハイパーインフレが来る前に!!


徹底的に!!

『インフレ対策』をしていきましょう♪




未来の投資家さん!!

今回も!!皆さんの参考になる!!

ご相談を頂き、ありがとうございました♪


今後とも!!

ご相談をお待ちしております♪



                               Answered by おっさん




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※日本発!!の金融危機が起きる前に!!

 → 今こそ!!個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ!!

 →『日本人のための『インフレ対策』徹底!!特集

 →『外国通貨建て資産へ投資する!!ということ。



おっさんは、

「打倒!金持ち父さん」を通じて、、

微力ながら、、早、10年にわたって!!


力の限り全力で!! 情報発信してまいりました♪



『日本人総投資家プロジェクト』は、その集大成です!!

どうか、

お読み頂き♪

そして、投資を通じでご参加頂き♪

さらに!!

・ご友人
・ご家族

 といった、身近な人へご紹介頂き♪

行動にうつしていこうではありませんか!!


We can change our Japan!!

日本の繁栄をもう一度!!



datou68 at 11:45│ このエントリーをはてなブックマークに追加 Clip to Evernote インフレ対策特集♪ | REIT(リート)
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