2014年03月03日

『中国の不動産バブル崩壊』の可能性を分析! 中国の準大手銀行が不動産開発会社への融資を停止!! 〜中国発の金融危機はいつ起きる?〜



〜『中国の不動産バブル崩壊』の可能性を分析!中国発の金融危機はいつ起きる?〜



打倒!金持ち父さん」では、


『中国発の金融危機はいつ起きる?』

 として、

中国経済を特集しております。


今回も、

中国のシャドーバンキング(影の銀行)問題、理財商品問題を分析!

中国のシャドーバンキング問題が悪化!理財商品のデフォルト危機が相次ぐ!

中国発の金融危機。。リーマンショックを超える『チャイナショック』は起きるか?

中国の経済危機が日本の経済危機に連鎖するか?

中国不動産バブル崩壊の可能性を分析

 に引き続き、


・中国の『不動産バブル崩壊』問題
・中国の『シャドーバンキング問題』
・中国の『理財商品問題』
・『中国発の金融危機』


 を取り上げていきます。


中国発の金融危機、

『チャイナ・ショック』が発生してしまうと、、


『100年に1度の規模』とされた、、

あのリーマンショックを超える!!

金融危機が起きる可能性がありますので、


全世界の投資家は注目が必要ですね♪


最近、中国では、

『シャドーバンキング問題』
『理財商品問題』


中国のシャドーバンキング(影の銀行)問題、理財商品問題を分析!

中国のシャドーバンキング問題が悪化!理財商品のデフォルト危機が相次ぐ!



 が注目されておりますが、


2014年2月、

さらに『新たな問題』が発生してきました。。泣



『中国の不動産バブル崩壊』問題です。


詳しくみていきましょう!!


中国では、

2014年2月、

中国の準大手銀行である『興業銀行』が、

・『不動産会社』向けの融資を

 → 一部『貸出停止』!!


 したことを発表し、

『不動産会社の資金繰り』が悪化する!!ことで、、


ついに!!

『中国の不動産バブル崩壊』か??

 と推測され、

 → 『中国の不動産株』が急落した!!のです。。泣


中国最大手の『万科企業』の株価は、

 → 『6%超』も!!下落しました。。。


今回、『興業銀行』が停止した!!のは、

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一般的な『無担保融資』より、

経営破綻時において、

弁済順位が低くくなる、

 → 『劣後債』や『劣後ローン』です。


資金を貸し出す『銀行』にとっては、

一般的な融資よりも、

『高い利回り』が得られる一方、

経営破綻時に回収できる金額が少なくなりますので、

『リスクが高い!!』融資となります。。


『劣後債』は、

『株式』と『融資』の中間的な位置付けなため、

 → 『メザニン(中二階)融資』とも呼ばれております。


『興業銀行』は、

「全ての不動産会社向けの

 『メザニン融資』の手続きを

 全行で停止する!!」

 と通知したのです。


『興業銀行』によると、

経済が下向きの状況下で、リスクが急激に高まっており、

 いったん問題が生じると、資金回収が難しくなる」

 としております。


また、『興業銀行』は、

メザニン融資の残高を公表しておりません。


『興業銀行』は、

中国国内で『7番目』の規模の銀行
です。


これまでは!!

『四大国有銀行』に比べれば、

弱い顧客基盤を補うため、

不動産向け融資には、積極的だったそうです。


そして、今回、

『興業銀行』の方針転換を受けて、

上海株式市場では、『不動産株』が急落しました。。


中国の不動産市場は、

上昇を続けているものの、

住宅価格の上昇ペースが『鈍化』しております。


『2014年1月』の『北京』の住宅価格上昇率は、

 → 前年同月比『+18.8%』であり、


伸び率は、

 → 5カ月ぶりに『20%台』を下回りました。


中国では、

都市部への『人口流入』が続いており、

『住宅の実需』は『底堅い』です。


しかしながら、

住宅開発は、

土地の取得から、

販売による現金の回収まで、

 → 『1〜2年』の期間が必要なため、


『不動産開発会社』は、

 → 常に!!『現金不足』の状態
にあります。。


今回の『興業銀行』のように、

・銀行が不動産会社向け融資を圧縮する!!

 ような動きが広がれば、
 

今後、不動産会社の、

『資金繰り』が悪化し、

『現金確保』目的の『値引き』が広がり、

・不動産価格の急落!!や、

・不動産会社の『倒産』。。


 が起きる可能性があります。。
 

今回の『興業銀行』の決断を分析しましょう。


これまで、

中国の不動産市場には、

株式市場で調達した『投資資金』や、

『銀行の融資』を通じて、


大量の資金が流れ込んできました!!


その結果、

『中国の不動産価格』は、

バブルだ!バブルだ!!と言われながらも、、

 上昇を続けてきました。。


そのため、

中国政府は、

『不動産バブル』が崩壊しないように、、

『住宅購入規制』などの

 → 『不動産投資のひき締め』
を行っております。


しかしながら、、

『不動産投資のひき締め策』を行っても、


中国の不動産市場には、

・『シャドーバンキング』
・『理財商品』


 を介して、

 → 資金が投資されている!!ので、


『中国の不動産価格』は、

依然として!!上昇を続けているのです。



今回の『興業銀行』の決断により、

『不動産開発会社』への融資が減少することで、


・上昇を続ける!!『中国の不動産価格』の

 → 『ハシゴ』が外されてしまうかもしれません。。



『興業銀行』の一行だけなら、

 → 市場は動かない!!
かもしれませんが、

今後、他行も追従すれば、、


体力の少ない『不動産開発会社』から、

 → 『資金繰り』が悪化し、、


所有する不動産を『現金化』するために、

 → 保有物件の『投げ売り』が始まり、、

 → 『中国の不動産価格』の下落が始まり、


『理財商品』のデフォルトが相次ぎ、、


ついには!!

『不動産バブル崩壊』まで、

 → 到達してしまう!!
かもしれません。。泣


そうなると、、

世界中の投資家が危惧している。。

 → 『中国発の金融危機』

 が発生してしまう!!可能性があるのです。。泣

参考:中国発の金融危機。。リーマンショックを超える『チャイナショック』は起きるか?
     『中国の経済危機が日本の経済危機に連鎖するか?



今後も、中国経済には、目が離せませんね!!

・『シャドーバンキング問題』
・『理財商品問題』
・『中国不動産バブル崩壊』


 へ引き続き、注目していきましょう♪


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