2016年07月

2016年07月31日

『NISAで長期投資』を徹底分析♪『5年間の非課税期間』が過ぎたらどう対応すべきか?無理に『売却』しなくても『NISAの恩恵』は受けられる!!



〜『NISAで長期投資』を徹底分析♪『5年間の非課税期間』をどう考えるか?〜





○ご質問



こんにちは。

いつも楽しく拝見しています。



私は現在、


米国株投資』をしていて、

『売却』せず、

 → ずっと持ち続けよう!!

 と思っています。



そこで、

『NISA』における

『米国株』や『米国ETF』
についてご教示ください。



『NISA』は、


『長期投資』に向いており、

『米国株』や『米国ETF』の長期保有

有効なのは理解できるのですが、


『超長期保有』する!!ときに、

どうすればよいのかがよくわかりません。




NISAは、

『5年間の非課税期間』が過ぎるとき、

以下のような対応ができると思います。



1.一旦売却する

2.特定口座に変える

3.新たな非課税枠を使ってロールオーバーする




しかし、

一旦売却しようとしたときに、

『株価下落傾向』にあり、

売却タイミングが良くなさそうな場合、


躊躇してしまいます。


『特定口座』に変えるのも、

今まで非課税枠を使ってきた意味がなくなってしまいそうです。



また、新たな非課税枠を使うのは、

新規で購入する米国株で、

非課税枠を使えないことになるので、ちょっともったいない気がします。



米国株や米国ETFを永久に持ち続けたい場合、

どのように
NISAを利用するのが最も効率的でしょうか?


ご教示いただければ嬉しいです。

よろしくお願いします。




     Quetion by 匿名希望投資家さん


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2016年07月24日

『投資家資産の分別管理』&『投資者保護基金』を徹底分析♪『証券会社』が破綻したら『投資家の資産』は保護されるか?『証券口座』の『分散と選別』こそ有効なリスクヘッジ♪



〜『投資家資産の分別管理』&『投資者保護基金』を徹底分析♪〜





○ご質問



またまた質問してしまいます。


マネックス証券から、

訳のわからん回答が届きました。



証券会社に万が一!!

 のことが起きた場合は、

『1000万円』までの『保証』だそうです。



『分別管理』に不備があった場合なんてあるのでしょうか?



SBI証券が手数料を下げたので、


投資額が『1000万』を超えたら、

取引証券会社を2社にしようかなんて考えたのですが




しつこい質問で恐縮ですが 後がない大切な資産です。

投資の先輩としてのご意見を伺いたいのです。

よろしくお願いします。



以下はやりとりの内容です。


◇お問い合せ内容◇


「外国株(米国株)取引口座の保全金額」


米国株を長期で保有しよう!!と思っております。


生涯にわたって売るつもりもなく 

このペースで買い増していこう
と思っているのですが


現在、手数料が安いので、全ての取引を貴社で行っております。


保有している以下の資産

(1)米国株式
(2)米国株取引口座のアメリカドル
(3)米国株取引口座の日本円(振替前)


 は、


証券会社が倒産等のリスクに晒された場合、

いくらまで保全されますか?


日本円で1000万円分までですか?


そうすると3000万円分 

米国株を保有するのであれば1000万円分を3社に分けた方がよいのでしょうか?


以前、他の証券会社に質問したのですが要領を得ません。

初歩的な質問で恐縮ですがご回答お願いします。



◇回答内容◇


いつもマネックス証券をご利用いただき誠にありがとうございます。

お問い合わせの件につきまして回答申し上げます。



お客様の資産と、金融商品取引業者(当社)の資産は、


『分別管理』という、

『自己資産』と『顧客資産』とをしっかりと

分けて管理することが義務付けられております。


したがって、万が一、当社が破綻したとしても、


お客様の資産と当社の資産は

明確に別けて管理されているため、


お客様からお預りしている株式や預り金は、

すべてお客様へ返還されることになります。




しかしながら、

その『分別管理』に何らかの不備があり、


当社の資産とお客様の資産の区別がつかなくなってしまい、

混蔵的に保管されてしまっていた場合などにおいては、



どの資産がお客様のものか、

証券会社のものかの区別が

つかないことになりますので、


証券会社資産として

差し押さえられた等のケースも発生し、お客様への適切な

返還ができなくなる可能性が出て参ります。


そういったことは本来想定しづらいものではございますが、


もしそのようなことがあった場合には、


『投資者保護基金』により、

お客様1名あたり1000万円まで補償されることになります。



     Quetion by 匿名投資家さん


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2016年07月18日

『損きり』のタイミングを徹底分析♪『ファンドラップ』を『損きり』すべきか?『野村ファンドラップ』を徹底分析♪



〜『損きり』のタイミングを徹底分析♪『ファンドラップ』を『損きり』すべきか?〜





○ご質問



含み損発生でファンドラップを解約すべきか?『野村ファンドラップ』徹底分析♪

 にてご回答を拝見しました。



同じ目線でご回答いただき、

また具体的なアドバイスをありがとうございました。



丁寧なご回答内容に、

そうそう!と思う事が多くありました。



現状では、

投資について、

時間を取るのは難しい状況
(家庭の事情で)なのですが、


大事な資産を守るために、

少しずつでも関連の記事を一つ一つゆっくり拝見させて頂き、

勉強させて頂こうと思っています。




今回の『野村ファンドラップ』は、


『契約時』において、

『運用知識』の不足と、

今のような『為替』や『株価』の『変動リスク』を想定できなかったこと、


また個人的な事情からも

投資に時間をかけている事が不可能だったため、


『ファンドラップのメリット』に注目して契約しまいましたが、


コストやパフォーマンスからして、

間違った運用だった
と感じています。



何度か証券会社に連絡を入れた時点で、

『解約』を視野に考えていましたが、


『円高』が進み損失が大きすぎる(資産全体の損金を含む)ことや

『解約』に関する清算に、


10日近くかかる場合がある事を知り


自分の意思では、

『損失の確定日』を決められないため


“おっさん”さんにご相談させて頂きました。



今一度、質問させて頂いてよろしいでしょうか。


『解約』する場合の見切り方(=損切り)について、

お考えをアドバイスして頂けますでしょうか。




“おっさん”さんは、


素晴らしい運用の実績を残されていますが、

『損切り』をされた事はありますか。



もしある場合、


どのような状況で

またどのような『損きり基準』でされましたか?




“おっさん”さんは、

ファンドラップのようなものには投資はしないとは思いますが、



もし私の立場だとしたら、


今の状況下において、

『解約のタイミング』をどう判断されますか?



(『資産配分の変更』で様子を見る場合も含め)


ファンドラップの手数料は、8月末まで徴収済みです。



担当者は、

投資信託を購入すると『3%の購入代金』がかかるけれど、


ファンドラップはかからないので、

『コスト的』には損ではないと言いますが、



早々に『解約』し一新するために


“おっさんさん”さんでしたらどうされるか?


アドバイスを頂けると嬉しいです。

よろしくお願いします。


     Quetion by tomさん


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2016年07月16日

『円高進行&含み損発生』で『ファンドラップ』を『解約』すべきか?『ファンドラップ』で『長期投資』すべきではない!!理由とは?『野村ファンドラップ』を徹底分析♪



〜含み損発生で『ファンドラップ』を解約すべきか?『野村ファンドラップ』徹底分析♪〜





○ご質問


初めてご相談させて頂きます。

ハンドルネームをtomとさせて頂きます。


年齢は60代です。


投資経験は15年ほど前から始め、

公社債・国債・割引債・外貨MMF・外債(豪・ニュージーランド・米)

 が中心で収益も出ましたが、


その後、

投資信託・仕組債を保有していますが、

こちらは円高株安で失敗に終わっています。



2年ほど前から親の入退院や介護などで、

時間と精神的な余裕がなくなり、

『ファンドラップ』に預けることにしました。




今日は、

この『ファンドラップ』についてご相談したくメールさせて頂きました。


『野村ファンドラップ』の開始は、

2015年6月で、

コースは『普通コース』で比率は以下の通りです。



・国内株式 13.86%

・国内債券 1.98%


・外国株式(ヘッジなし) 4.45%

・外国債券(ヘッジなし) 60.87%

・REIT(ヘッジなし) 8.91%

・オルタナティブ 8.91%


 です。




現在、損失は、

『約150万円』ほどです。



証券会社からは、

『リスク回避』の意味で、


『コース変更』と『ヘッジあり』に切替え、


状況を見て、

再度コース変更という形を勧められています。



形を変えても、

『原資が減る』+『手数料』は発生する!!


それくらいしか頭に浮かびません。



今後の経済や世界情勢をどう考え、

資産をどう守ったら良いのか?


良きアドバイスをお願いできれば大変ありがたく思います。


よろしくお願いします。


私の中では『解約』も考えています。


投資に手間をかけられない状況になり、

『中長期』で持つことを前提に考え、


専門の部署が担当し、

『リバランス』をしてくれ売買手数料がかからない

 という事メリットを感じ、


契約したのですが、


『急激な円高』と『株安』で、、

 → どんどんマイナスになる!!


 と落ち着かなくなりました。


『解約』の受け付けは『野村』の場合は、


書類が届いた翌日に受理されるようですが、

全ての清算までには10日ほどかかるようで、

日数的にはコース変更とさほど変わらないようです。


『解約』するのが良いのか、

このまま持ち続けてもメリットがあるのか。


解約するとしても、


一旦コース変更をして、

『為替』の影響を受けない形にしてから、

解約にする方がベターなのか。



投資経験豊富な“おっさん”さんでしたらどうされますか?


それから、

今のような状況でも、

『ハイパーインフレ』になるというお考えは変わりませんか?



疑問質問ばかりで申し訳ありません。よろしくお願いします。



    Quetion by tomさん


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2016年07月10日

『レバレッジ付定期外貨取引』vs『外貨建てMMF』徹底分析♪『レバレッジ』と『税金』に違いがある!!『海外資産』へ投資して『ハイパーインフレ対策』を進めよう!!



〜『レバレッジ付定期外貨取引』vs『外貨建てMMF』徹底分析♪〜





○ご質問



おっさん様

はじめまして。

Sunnyと言います。


いつもサイト楽しみに読ませていただいてます。



以前、作ろうと思った!!

『未成年口座』は、

父親を説得できずでした・・・(泣)




やっと自分の口座が開設できた!!ので、


おっさん様一押し?の外貨MMFを毎月少しですが開始しました。


MMFを開始した時に、


他にも商品ないか探していた時に、


『レバレッジ付定期外貨取引』

 というのを見たのですが、


『為替手数料』も安いし、

『積立』出来るし、『インフレ対策』出来そう?!



 とかデメリットも色々調べてみたのですが、


私の様な素人がわからない「何か」があるのかも...と思い、


一度おっさん様にご教授お願いしようとメールしました。


この商品はおっさん様的にはどうでしょうか?


お忙しい所すみません、

もしサイトのお題に沿わない質問でしたら申し訳ないです。




    Quetion by Sunnyさん


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2016年07月03日

『キャノン株』株価分析♪『キャノン株』は確実に『割安』だが『将来性』はあるか?キャノンは『企業買収』を通じて『ビジネスモデル』を転換中!『海外ETF vs 日本株』徹底分析♪



〜『キャノン株』株価分析♪『キャノン株』は『割安』だが、『将来性』はあるか?〜





○ご質問


はじめまして、おっさん様。

おっさん様のブログに影響を受けまして、


2016年2月の安値で、

『VYM』と『VTI』を買いました。


ちょうど『円高』と重なり、ツイてました。



これからも、

『海外ETF』は、

安い時に買い増ししていくつもりです。




今までは、


『日本株』を『短期』で、

おこずかい程度にちょこちょこ遊んでる程度でしたが、


日本株の見通しは暗く、今の博打相場にも疲れてきました。



次に暴落があれば、


『高配当銘柄』を安く拾って!!

『長期保有』したいと思います。



そこで『米株』中心のおっさん様に

あえて銘柄診断していただきたいのですが。


『キャノン』『NTTドコモ』が候補です、どう思われますか?



将来性はないですが、

『配当金』目当で、



キャピタルゲインは、

『海外ETF』で十分と考えました。


それともいっそ『AT』にしようかとも迷っています。


今は高いと思うのですが(40ドル台)

『円高』なら38ドルでも買いなのでしょうか?


個別はピンとこなくて・・。

お忙しいと思いますが、いつかお返事いただければ嬉しいです。



日本株がオワコンなのはわかるのですが、

とりあえずキャノンに決めたのは・・


(暴落で¥2800~¥2900で買えたとして)


^緡纏唆箸諒匹聾いです、


東芝メディカルの安定した収益・もうすでに完成された事業、

回収までに10年かかろうとも買収は正解だと。


東芝のCTはすごいです。

サービスマンの腕とメンタルも優秀です。


CTやアンギオは人の命を預かっているからです。

夜中でも朝方でも呼ばれたら病院に飛んでいきます。


凄まじい残業時間超過のための義務的な健康診断をすっぽかして、

ユーザーのところへ行くのです。

自分たちは何も悪くないのに、

東芝の粉飾の件を嫌味に当てこすられても耐えて、

患者のために修理し、点検し、徹夜するのです。



∈の段階ではキャノンから配当をとったら何もない

キャッシュは潤沢、なのでこの先も減配はないかな?と。

(100株150円)



心配な点

 ̄澎造撚実未鬚呂い討い燭世院⊆造呂海裡鞠はマイナス成長。

⊆舂呂離肇福爾筌廛螢鵐燭陵益を、将来はペーパーレスの時代、どうするのか?

これからの5ケ年計画?(内容もよくわからない)のレートが125円。笑ってしまう。


ドコモは何となく・・安定したイメージだけで。

(100株80円)(¥2200~¥2300で買えるならいいかもと)




    Quetion by 桜井さん


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